Az UNO DIGITAL MEDIA B.V. által üzemeltetett ninecasino.com pénzmosási politikája.

BŰNÖZÉS ÉS RENDZAVARÁS (BELEÉRTVE A CSALÁST ÉS AZ AML-T)

1. Tapasztalat

1.1. Az Uno Digital Media B. V. (a továbbiakban -"Cég") hosszú tapasztalattal rendelkezik a szerencsejáték-ipari vállalkozások bűncselekményekkel szembeni védelmében, valamint széles körű csalás- és pénzmosás-ellenes folyamatok, eljárások és kiterjedt személyzeti képzési programok végrehajtásában.

1.2. A jövőbeni képzési programok alapját a bűncselekményből származó jövedelemről szóló törvény és a pénzmosási mutatók ismerete képezi, amelyeket általában a szerencsejáték-környezetben, különösen a Card Not Present tranzakciós környezetben észlelnek.

1.3. Az igazgató teljes mértékben tisztában van a bűncselekményből származó jövedelemről szóló törvény minden aspektusával és felelősségével, és jó helyzetben van ahhoz, hogy átadja a pénzmosás elleni intézkedésekkel és követelményekkel kapcsolatos ismereteket, mivel ezen a területen jelentős távoli és nem távoli szerencsejáték-üzletágakat biztosított.

2. Pénzmosás és tranzakciós csalás elleni küzdelem

2.1. A szerencsejáték-környezetek gyakran célpontjai a pénzmosásra törekvőknek. A tranzakciók gyorsasága és a többféle fizetési mód használata különösen sebezhetővé teszi a szerencsejáték-üzletágakat e tevékenységgel szemben.

2.2. Ennek eredményeképpen számos kezdeti kereskedelmi és eljárási döntés vagy közvetlenül e fenyegetés leküzdésére irányul, vagy a védelmet a vállalkozás által alkalmazott általános kereskedelmi és kereskedelmi megközelítés/stratégia melléktermékeként fokozzák.

2.3. MINDEN munkatársat képeznek a pénzmosási mutatókról, mint például (de nem kizárólagosan):

2.3.1. Szokatlan fogadási szokások;

2.3.2. Gyanús befizetési és kivételi minták (nagysága és gyakorisága);

2.3.3. A kártyaadatok megbízhatósága;

2.3.4. Ügyfélellenőrzési problémák és személyazonossági lopás;

2.3.5. Számlakapcsolás/többszörös könyvelés.

2.4. A pénzmosás gyanúját minden esetben jelenteni kell az MLRO-nak, de ezt a gyanút nem szabad közölni az ügyféllel, és a további lépéseknek a hozzájárulásra kell várniuk. Ezután az MLRO felelős a kapcsolattartásért, a gyanús tevékenységről szóló jelentések benyújtásáért. Gondoskodik arról is, hogy minden kapcsolódó jelentésről megfelelő nyilvántartást vezessenek.

2.5. A vállalat TELJES "Ismerd meg az ügyfeled" politikát fog bevezetni. Ez nem csak a pénzmosás, hanem általában véve az egyéb csalási veszélyek leküzdésében is segítséget nyújt. Az ügyfeleket a regisztrációkor és általában a támogató, nem tranzakciót támogató weboldalon tájékoztatják arról, hogy a Társaság online ellenőrző eszközöket használ, és hogy azokban az esetekben, amikor nem tudjuk teljesíteni a kritériumokat, személyazonossági és lakcímigazoló dokumentumokat kérnek.

2.6. A védelmet fokozó egyéb kulcsfontosságú döntések közé tartozik a kifizetések időszaki küszöbértékeinek/határértékeinek meghatározása, amelyek kezdetben előírják, hogy a 3000 EUR-t meghaladó összegű kártyás kifizetések és banki átutalások feldolgozása előtt ellenőrzésre és az igazgató jóváhagyására van szükség, valamint a napi maximum 3 (három) kifizetés és a napi 9000 EUR maximális kifizetés.

2.7. Az iparágban elfogadott szabványok, amelyek mindig fokozott átvilágításhoz vezetnek (a személyazonosság és a lakcím további igazolására vonatkozó követelmény), a 3000 eurót meghaladó kifizetések egyetlen 24 órás időszakon belül és a 9000 eurót meghaladó kifizetések 90 napos időszakon belül. Ilyen körülmények között az egyszerű online ellenőrzés NEM fogadható el.

2.8. Az üzletnek nem lesz készpénzes eleme, ami csökkenti a hamis pénzzel kapcsolatos kockázatokat.

2.9. A rendszerek úgy működnek, hogy egy számla összes tranzakcióját rögzítik. Ezeket a számlatörténeteket rendszeres és folyamatos ellenőrzésnek vetik alá a csalás és a társadalmi felelősségvállalás mutatói tekintetében. Amennyiben szokatlan fogadási és nyerési mintákat észlelnek, ezeket a híváslistával is összevetik, hogy biztosítsák, hogy a személyzet nem játszik össze az ügyfelekkel vagy nem jár el jogellenesen.

2.10. A vállalat nyilvántartást vezet azokról az ügyfelekről is, akiket magas kockázatúnak vagy politikailag kitettnek minősít. Ezeket a számlákat fokozottan ellenőrzik és gyakrabban ellenőrzik.

2.11. Általánosságban elmondható, hogy amennyiben a személyzet jogellenes vagy nem megfelelő magatartását állapítják meg, a vizsgálati és fegyelmi eljárások követik a személyzeti szerződésekben foglaltakat, ahogyan azt a munkajogi irányelvek és a nagyobb arányú intézkedések, például a felfüggesztés alkalmazásának szükségessége megköveteli, ha például tranzakciós csalás gyanúja merül fel, és ezek a tevékenységek a munkavállaló munkaköri leírásának szokásos részét képezik.

3. Biztonság és felügyelet

3.1. Minden szerencsejáték-üzletágban alapvető fontosságú a megfelelő felügyeleti eljárások végrehajtása a helyiségek, a berendezések, az emberek, a kommunikáció és a tranzakciók tekintetében. A vállalat számos intézkedést és eljárást hajt végre a biztonság és a védelem biztosítása érdekében ezeken a területeken.

3.2. A vállalat hívásrögzítő technológiát telepített. Ennek számos előnye van, többek között:

3.2.1. A személyzet képzése;

3.2.2. A fogadási (időzítés és elhelyezés) és tranzakciós adatok pontosságának biztosítása;

3.2.3. Az ügyfelek és a márka hírnevének védelme;

3.2.4. Olyan szilárd és gyakori ellenőrzési eljárások végrehajtása, amelyek védelmet nyújtanak a személyzet és az ügyfelek közötti összejátszás ellen, és elrettentik azt.

3.3. Az adatok védelme, valamint a szoftver és a hardver biztonsága általában véve elsődleges fontosságú minden olyan vállalkozás számára, ahol a tranzakciók és az adatok rögzítése nem személyes környezetben történik. Következésképpen a Társaság a "titkosítani mindent, ami titkosítható" átfogó politikát alkalmazza. A megosztott meghajtókhoz való hozzáférést szigorúan korlátozzák és ellenőrzik, és adott esetben jelszóval védik. Az adattárolási és biztonsági mentési megoldások/eljárások biztosítják, hogy az ügyféladatokhoz külső felek ne férjenek hozzá, és megbízhatóan megakadályozzák az adatvesztést.

4. Felelősségteljes kapcsolatok az ügyfelekkel és a vállalkozásokkal

4.1. A Társaság a KYC és AML irányelvekkel együtt közzéteszi a honlapján az Általános Szerződési Feltételeket. Ezek külön hivatkoznak majd a csalárd tevékenységre, az esemény eredményének vagy valószínűsíthető eredményének előzetes ismeretére, valamint a mérkőzések manipulálásával és a gyanús eseményekkel kapcsolatos kérdésekre. Részletezni fogja, hogy milyen lépéseket tehetünk csalás gyanúja vagy azonosítása esetén, és részletezni fogja, hogy milyen mértékben működünk együtt a szabályozó hatóságokkal és a sportot irányító testületekkel az ilyen ügyek kezelése érdekében. Ez általánosságban átlátható kommunikációs folyamatot tesz lehetővé az ügyfelekkel ezekben az esetekben.

4.2. Az igazgató azonban elismerte, hogy súlyos bűncselekmény gyanúja vagy azonosítása esetén rájuk és a személyzetre is hárul az a feladat, hogy az ilyen tevékenységgel gyanúsított személyek ne kapjanak "fülest" a gyanúról és az azt követő nyomozásról, és hogy bizonyos esetekben alternatív megközelítésekre lesz szükség. A személyzet megfelelő képzése és eszkalációs eljárások lesznek érvényben.

4.3. A Társaság minden szükséges intézkedést megtesz annak érdekében, hogy biztosítsa a más vállalkozásokkal való kapcsolatainak megfelelőségét. Ez szabványosított átvilágítási megközelítést jelent, amelyet adott esetben gyakran titoktartási megállapodások kísérnek. Ez megköveteli a tulajdonosi és irányítási struktúrák, a társaság alapításának adatai, a cím és a kapcsolattartási adatok alapértelmezett közzétételét. E vizsgálatok részletei sablonosak lesznek, és nyilvántartást vezetnek róluk.